Desde septiembre de 2021, las DeFi han recibido varios ciberataques debido a errores en los códigos, phishing o piratería, por lo que los usuarios perdieron 10 mil millones de dólares.
Posterior a la culminación de la fusión llamada The Merge, las finanzas descentralizadas institucionales (DeFi) han experimentado un enorme crecimiento en sus protocolos para pagos, seguridad de datos y transacciones entre cadenas.
Los nuevos desafíos están en el comercio de activos digitales, protocolos para conocer al cliente (KYC), lavado de dinero (AML), cumplimiento normativo, evaluación de fallas en préstamos y problemas en la presentación de informes y retiro de activos.
Retos y fallas
Desde septiembre de 2021, el espacio DeFi ha sido testigo de varios ciberataques debido a errores en los códigos de la plataforma, phishing o piratería en el protocolo, por lo que los usuarios de DeFi perdieron más de 10 mil millones de dólares por robo .
Para ello, en DeFi, los proveedores deben cumplir con requisitos normativos como KYC, AML, know your business (KYB) y la lucha contra el financiamiento al terrorismo (CFT).
Por ejemplo, Blockpass (verificación de identidad digital) y EMURGO (Cadena de bloques de Cardano) se asociaron para agregar más seguridad en sus productos o servicios.
Liquid Meta y Civic, que es un proveedor de identidad digital impulsada por blockchain, formaron una asociación estratégica para llevar servicios de identidad autorizados y proporcionar liquidez de capital a aplicaciones descentralizadas autorizadas (dApps).
Asia, más vulnerable
La fase de transición del entorno regulatorio y la inestabilidad política en varios países (específicamente Asia) puede presentar obstáculos para que los jugadores institucionales de DeFi ganen la confianza del usuario final.
Además, las innovaciones tecnológicas que cumplen con las regulaciones probablemente posicionarán a DeFi como una alternativa valiosa a los servicios financieros tradicionales (TradFi), como los que brindan los bancos, administradores de activos e intercambios de activos físicos.
En abril de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia emitió varias regulaciones que definen un mecanismo de control para las operaciones comerciales de activos digitales para reducir el riesgo de pagos basados en activos digitales.
Otro tema pendiente es la volatilidad de los precios de los tokens, así como la incertidumbre y los errores en el funcionamiento de las plataformas DeFi, que dificultan que los usuarios finales institucionales confíen en el sistema.
En este sentido, se le pidió recientemente a Compound Labs, una plataforma DeFi emergente, que devolviera 90 millones en tokens compuestos después de detectarse un error en un contrato inteligente por lo que acabó distribuyendo más criptomonedas de lo que debería.
Te puede interesar:
Stablecoins, más opciones rentables
Para ello, las Defi ponen la mira en las monedas estables. En julio de 2022, Aave lanzó una moneda estable descentralizada basada en Ethereum, GHO, que se puede convertir a dólares estadounidenses y garantizar el pago de múltiples activos.
Del mismo modo, Celsius, una plataforma de préstamo de activos digitales, presentó Wrapped Ether, que permite el comercio de la moneda estable nativa de Circle, USD Coin (USDC), y que permite a los inversores utilizar activos a través de apuestas y préstamos.
Ahora, los intercambios descentralizados (DEX) están adoptando un enfoque diferente al permitir que los usuarios operen sin una autoridad central.
Como resultado, los usuarios pueden realizar transacciones entre pares y mantener el control de sus fondos, así como beneficios en tarifas reducidas, baja latencia, seguro de activos y mayor capacidad de red, están haciendo que las DeFi institucionales sean viables a gran escala, por lo que los proveedores están introduciendo servicios de retiro 24/7.
Por ejemplo, en marzo de 2022, BitGo, un proveedor de servicios financieros de activos digitales, lanzó uno de los primeros servicios de retiro 24/7. Ofrece a sus más de 700 clientes la flexibilidad de realizar transacciones en cualquier momento.
La mayoría de las aplicaciones se han creado en Ethereum debido a capacidades y su adopción generalizada.
Sin embargo, otras cadenas de bloques de Capa 1, como Solana , Avalanche , Terra y BNB Smart Chain , y soluciones de escalado de Capa 2, como Polygon , Optimism y Arbitrum , están ganando terreno en 2022.
Ahora, las DeFi institucionales, buscan:
- Mayor número de asociaciones entre participantes de DeFi para aumentar la eficiencia
- Mejoras y actualizaciones en medidas de seguridad.
- Tarifas de transacción cero o reducidas de proveedores en soporte
- Registro de empresas (según las autoridades legales) para ganar la confianza de los clientes
- Plataformas colaborativas que permiten monitorear y reportar fácilmente los activos
- Mayor uso de las plataformas de análisis de datos DeFi por parte de las instituciones
- Protocolos de minería de liquidez que permiten a los usuarios mantener la liquidez y recibir tokens nativos como recompensa
- Protocolos de agricultura de rendimiento que combinan apuestas, préstamos y préstamos para optimizar las ganancias y las inversiones.
Varias empresas se están centrando en el desarrollo de nuevos protocolos de préstamo e intercambio que permitan a los usuarios institucionales realizar transacciones de pago seguras y sin problemas.
Con información y gráfico de Blockdata | Página principal